Финансовый парфюмер, там где запах денег... (perfume007) wrote,
Финансовый парфюмер, там где запах денег...
perfume007

Categories:

И опыт, сын ошибок трудных. Как потерять 1000 $ на ICO

Алексей Малахов несостоявшийся криптоинвестор. Он любит вкладывать свободные деньги в рискованные проекты. Но пока ему не особо везет. Например, однажды он вложил 50 000 Р в краудинвестинг и чуть было их не потерял. После этого в краудинвестинге разочаровался, но желание вложить деньги во что-то рисковое и прибыльное осталось. Алексей увлекаеся информационными технологиями, поэтому, когда услышал про криптовалюты и ICO, решил: надо вкладываться. Ему слово.


В свое время я купил целый биткоин за 22 тысячи рублей и продал за 44 тысячи. 100% прибыли казались хорошим результатом, но когда цена на биткоин перевалила за 1 миллион, я кусал локти. Казалось, что рост продолжится и я успею заработать — поэтому и вложился в ICO. Но не успел.

А разве бум биткоинов не прошел? Да, сейчас биткоин переживает не лучшие времена. В 2018 году его цена упала в пять раз: с 20 000 $ до 4000 $. Финансисты порадовались, что пузырь лопнул, новостные сайты перестали соблазнять народ новостями о беспрецедентном росте криптовалют, а в интернете уже не встретить успешных криптоинвесторов, хвастающихся заработком 300 тысяч в секунду. Но биткоин хоронили и раньше, в 2014 году. Тогда он упал в десять раз: с 1200 $ до 120 $. А потом взял и снова вырос. В общем, есть вероятность, что со временем интернет вновь наполнит реклама сомнительных криптовалютных проектов.

Что такое ICO?
ICO расшифровывается как Initial Coin Offering — «первичное размещение токенов» в переводе с английского. По смыслу токен похож на облигацию: ты даешь компании деньги, она тебе — токен. А потом компания переводит часть прибыли владельцам токенов на криптовалютный кошелек. Токены можно купить как за обычные деньги, так и за криптовалюту.

После первоначального сбора средств организаторы ICO раздают токены вкладчикам, а те могут либо хранить их у себя на криптокошельках и получать часть прибыли компании, либо перевести на криптовалютные биржи и продать.

В ICO вкладываются в основном в надежде приумножить свои средства в сотни, если не тысячи раз. У всех на уме «Эфириум», который собирал средства через краудфандинг: за три года цена токена увеличилась с 2 до 1389 $.

ICO нельзя назвать ни легальным, ни нелегальным способом привлечения инвестиций. Еще ни в одной стране мира не определились с юридическим статусом ICO и способами его регулирования, поэтому знайте: деньги инвесторов никак не защищены.

Кажется, что раз криптовалюты дешевеют, то ICO становится все менее популярным способом инвестиций. Но это не совсем так: в 2018 году компании провели в 1,5 раза меньше ICO, чем в 2017, зато собрали в 2 раза больше денег.

Почему я заинтересовался ICO?
В 2016 году я узнал про облачный майнинг — это когда компьютеры стоят и майнят не дома, а где-то в вычислительном центре, за ними присматривают специалисты и берут за это часть дохода. Я решил, что купить мощности для майнинга биткоина лучше, чем сам биткоин. Это все равно что вложиться в маленькую нефтяную вышку, а не в бочку нефти.

Выбрал для этого сервис облачного майнинга Hashflare и вложил деньги в майнинг. Компания показалась надежной, а блог на «Хабре» добавил ей очков к репутации в моих глазах. Примерно через год Hashflare объявила о старте своего ICO. Деньги собирали на цифровой банк нового поколения под названием «Полибиус», который должен был работать с криптовалютами и блокчейном.

Мне казалось, что команда, сделавшая сервис облачного майнинга, заслуживает доверия. А идея криптовалютного цифрового банка полностью соответствовала моим идеалам и увлечениям. В общем, они меня купили с потрохами.

Выдержка из первого поста «Полибиуса» на «Хабре»

«Дорожная карта» проекта — план компании по созданию европейского криптовалютного банка

Сколько и как я вложил
«Полибиус» предлагал купить токены с помощью банковской карты. Так я и сделал. У меня были свободные средства в евро и долларах, которые я хотел не переводить в рубли, но куда-нибудь инвестировать.

Один токен стоил 10 $. За покупку в первые несколько дней давали бонус — 25% токенов сверху. Бонусные токены сразу зачислялись на криптовалютный счет в личном кабинете проекта и ничем не отличались от обычных токенов. Я рассчитывал, что смогу продать бонусные токены после появления их на криптовалютных биржах. Так думал не я один. В первые сутки ICO «Полибиуса» собрало более 3 млн долларов.

Я потратил 1000 $ — тогда это было 67 тысяч рублей. В обмен получил 125 токенов «Полибиуса». Они зачислились на мой криптовалютный счет в личном кабинете проекта, а вывести их на личный криптовалютный кошелек можно было только после окончания сборов.

Еще 500 $ я потратил в самом конце сборов, когда увидел, как много денег собрал проект. Целых 42 миллиона долларов! Мне показалось, что с такими сборами у «Полибиуса» точно все получится и лучше купить токены без бонуса и по 10 $, чем потом кусать себе локти, когда они будут стоить по 100 $.

В голове всплывали истории про акции «Эпла», которые в 1997 году стоили 3 $, а сейчас стоят 156 $. Или акции Гугла, которые за 14 лет выросли с 85 до 1100 $. Мне казалось, что «Полибиус» может повторить их успех.

Только после завершения сборов я понял, что такие бонусы — слишком большие. Они негативно повлияли на цену токена на криптовалютных биржах, так как многие инвесторы решили обналичить бесплатно доставшиеся токены

«Полибиус» вел блог на уважаемом среди айтишников ресурсе «Хабр», из-за этого я больше доверял проекту. Мне казалось, на «Хабр» не пускают сомнительные компании

Что было после сборов
После завершения сборов стало возможно перевести токены из личного кабинета на криптовалютную биржу и продать их.

Как и я, многие инвесторы купили токены с бонусом в 25%. Получается, мы могли продать наши токены на 20% дешевле номинала и все равно получить столько же, сколько вложили.

То, что я считал бонусом за покупку, уже на старте снизило стоимость покупаемого токена с 10 до 8 $. Это можно увидеть на графике стоимости токена в первые две недели: он стартовал с 8,4 $ и за несколько дней достиг отметки в 3 $.

Я предположил, что сначала некоторые инвесторы решили обналичить бонусные токены и это вызвало падение цены. А потом и другие инвесторы решили продать свои подешевевшие токены. В итоге цена упала еще больше: началась цепная реакция.

За первые недели после старта торгов цена токена упала в три раза
Я не хотел терять деньги и верил, что у проекта все еще впереди. Пока другие продавали, я докупал токены по 3 $, чтобы заработать еще больше, когда цена пойдет вверх.

Когда паника улеглась, цена токена действительно пошла вверх. Но я начал замечать, что после сбора средств «Полибиус» перестал вести активность в соцсетях: долго не было постов во Вконтакте и на «Хабре». Я начал переживать, что это ICO — мошенничество, и никакой банк никто не планировал делать. Мои сомнения разделяли и некоторые посетители форумов о криптовалютах.

Я решил, что отсутствие активности со стороны проекта — дурной знак, но продавать в тот момент не решился. Слишком маленькой была цена токена на биржах и слишком много я бы потерял, так что решил ждать роста.

В конце октября «Полибиус» прервал молчание. Представители компании рассказали, что они не ожидали, что соберут так много денег. Якобы поэтому им пришлось долго и тщательно подбирать команду, чтобы реализовать все то, что они наобещали. И они даже нашли крутого специалиста, который раньше был важным начальником в швейцарском банке. Только имя сказать не могут из-за договора о неразглашении.

На волне радости инвесторов от этой новости цена токена пошла вверх. Я не рассчитывал, что это будет продолжаться долго, поэтому решил воспользоваться представившейся возможностью и начал продавать свои токены на бирже, пока цена была в диапазоне 6—8 $. Покупателей хватало: на тот момент еще достаточно людей верили в успех проекта. За несколько дней я распродал все токены «Полибиуса» и зафиксировал убытки.

В общей сложности я потерял почти 1000 $. В пересчете на рубли, я вложил 100 тысяч в ICO и на 33 тысячи докупил токенов на бирже. С продажи токенов мне удалось выручить около 68 тысяч рублей, потери составили 65 тысяч.

Это был последний пост «Полибиуса» на «Хабре». А группу во Вконтакте они забросили еще раньше, в июле 2017 года

Что было потом
В январе 2018 года «Полибиус» объявил, что наконец-то набрал команду разработчиков и приступил к активной работе. Цена токена выросла до рекордных 13,67 $. Я бы мог заработать несколько тысяч, а не потерять, продай я токены в январе. Но кто знал?

Утешает меня только то, что сейчас токен стоит 1 $.

Команда «Полибиуса» перестала общаться с русскоязычной аудиторией, но начала активнее продвигаться в Европе. Например, завела блог, где рассказывает о проделанной работе, посещенных криптовалютных конференциях и мероприятиях.

В конце августа «Полибиус» опубликовал результаты независимого финансового аудита, став первой крупной компанией с ICO-финансированием, кто это сделал. Правда, написан отчет на эстонском языке, а за доступ к нему просят 2 евро, поэтому я его не читал, ограничившись пересказом на сайтах про криптовалюту.

Если решили всерьез заняться инвестированием в ICO, используйте сайты, которые отслеживают ICO, присваивают им рейтинг и публикуют обзоры. Обычно их составляют энтузиасты, разбирающиеся в этой сфере. Они знают, над чем раньше работали авторы, смогут ли они выполнить обещанное, какие сильные и слабые стороны проекта, как быстро он заработает и принесет прибыль.

В свое время я совершил ошибку: был ослеплен тем, что создатели «Полибиуса» работали над сервисом облачного майнинга, которым я пользовался. Думал, что раз они сделали один рабочий проект, который приносит мне прибыль, то и с новым справятся.

Учтите, по данным исследования компании «ICO Рейтинг», около 64% ICO в 2017 году оказались провальными и не смогли выполнить обещанное. Несмотря на это, инвестиции в ICO только растут.

Хотя в прессе часто публикуют различные руководства, как отличить добросовестное ICO от мошенничества, многие владельцы криптовалют не проводят должного анализа проектов, в которые вкладывают средства. По оценке Wall Street Journal, мошенники сумели привлечь более миллиарда долларов через фальшивые ICO — специалисты по криптовалютам называют их «скам». Только четверть инвесторов подали иски в суд, остальные предпочитают не замечать обмана.

Несмотря на падение курсов криптовалют, инвестиции в ICO растут.
Сколько проекты из разных стран собрали на ICO в 2017 году, млн $
США 1031
Россия 310
Сингапур 260
Китай 256
Гонконг 196
Израиль 192
Германия 187
Канада 175
Великобритания 145
Швейцария 64


Справедливости ради, есть ICO, которые принесли инвесторам прибыль в десятки и сотни тысяч процентов, но таких проектов единицы на фоне убыточных и прибыльных.

Чтобы получить максимальную выгоду от ICO, лучше инвестировать в самом начале. Но не спешите вкладываться на этапе сбора средств: токены большинства проектов дешевеют после начала торгов на криптовалютных биржах. Это происходит из-за того, что инвесторы выходят из проекта или продают бонусные токены. 64% ICO в 2017 году оказались провальными.

С настороженностью относитесь к рекламе ICO у блогеров. Блогеры, которые обычно рассказывают про криптовалюты и ICO, не будут рекламировать сомнительные проекты, так как это сильно ударит по их репутации как экспертов. А вот развлекательные блогеры могут за деньги дать рекламу мошеннического проекта, сами того не ведая, просто потому что не разбираются в ICO и криптовалютах.

Узнавайте информацию на форуме Bitcointalk.org. Это самый крупный форум про криптовалюты и ICO. В основном там общаются на английском языке, но можно найти и русскоязычные обсуждения.

Трезво оценивайте, на что ICO собирает деньги. Это должен быть прикладной проект: никаких сборов на революционный транспорт, который сделает самолеты ненужными, медицинские препараты, которые лечат все болезни, электрокары, которым позавидует сам Илон Маск.

В то же время, вряд ли выстрелит очередная игра на блокчейне, криптоказино или блокчейн-медиа: таких проектов было сотни, а прибыльными стали единицы. На ум приходят только криптокотики — одна из первых игр на блокчейне, появление которой вызвало ажиотаж.

Учтите, в мире ICO все как на Диком Западе: процесс никак не регулируется российским законодательством, а западные страны только делают первые шаги в этом направлении. Никто вам не вернет деньги, если авторы окажутся мошенниками. Никто не гарантирует доходность. Не вкладывайте в ICO деньги, которые не можете позволить себе потерять. Убедитесь, что у вас есть финансовая «подушка безопасности».

Что я решил для себя насчет ICO
Легко купиться на рассказы о перспективных технологиях и светлом будущем.
Цена купленных токенов непредсказуема.
Рассказывать или нет о своей деятельности — решает компания. Рассказывают обычно про хорошее, а про плохое молчат.
Большинство ICO активно ведут работу в соцсетях. Но как только собирают деньги, то перестают.
Успешных ICO единицы. Мировая статистика это подтверждает.
Больше шансов потерять деньги, чем заработать.
Закон никак не защищает вложения в ICO.

Источник

Добавиться в друзья можно вот тут

Понравился пост? Расскажите о нём друзьям, нажав на кнопочку ниже:


Tags: биткойн, криминал, крипто валюты, мошенники, обман, токен, хайп
Subscribe

Recent Posts from This Journal

promo perfume007 april 12, 2014 20:59 4
Buy for 30 tokens
Сразу скажу информация спорная, требует проверки, будет несомненно дополнятся и изменятся. Поэтому повешу пост сверху и жду конструктивных вопросов, критики, замечаний и ссылок. Данная информация интересует более всего как эффект социономики и поведения толпы. Де-факто эффект вулканической зимы…
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 13 comments